Como você descreveria os diferenciais da sua atuação em planejamento patrimonial?
O trabalho de planejamento patrimonial envolve diversos aspectos técnicos e sociais. Isso porque as conversas com os clientes demandam conhecimentos específicos sobre temas relevantes, mas também exigem que o profissional desenvolva o aspecto “humano” essencial nas discussões, até para que os clientes se sintam confortáveis com temas difíceis, como o próprio planejamento sucessório.
Ao longo da experiência nessa área, acredito que atualmente consiga combinar esses diferentes ângulos em conversas com clientes, de modo que entendam a importância de se discutir essas questões. Além disso, ao prestar esses serviços em um ambiente internacional, tento tornar a complexidade de diversas jurisdições mais acessível na busca de soluções para acomodar as diversas necessidades.
Quais são os maiores desafios para as mulheres que atuam no setor?
O setor bancário ainda é muito dominado por homens, o que torna a aceitação das mulheres como pares mais demorada. Porém, tenho visto cada vez mais mulheres entrarem nesse ramo e trazerem seus pontos fortes no desempenho de suas funções.
A necessidade dos clientes é bem variada, assim perfis diferentes são extremamente bem-vindos. O mercado de Wealth Planning, por exemplo, já conta com um grande número de mulheres, uma vez que o lado social, como dito acima, é essencial para o desenvolvimento de conversas significativas.
Acredito realmente que a melhor maneira de equiparar o nível das mulheres no mercado de trabalho deve ocorrer de modo orgânico através da demonstração de igual competência delas. Felizmente, já vejo isso acontecendo e “abrindo portas” para futuras gerações.
Como as recentes mudanças legislativas e regulatórias no Brasil tem afetado esta área de prática?
As mudanças regulatórias e tributárias mundiais têm afetado substancialmente esta área. A cada dia, o ambiente internacional tem se tornado mais rígido e dinâmico. Desse modo, é necessário o acompanhamento constante de eventuais alterações, a fim de permitir aos clientes o tempo hábil para a eventual adequação.
No Brasil, as mudanças de tributação durante este ano vêm trazendo inúmeras discussões e dúvidas, tornando o apoio dos wealth planners ainda mais relevante no relacionamento com os clientes. É realmente um momento desafiador para os profissionais dessa área, mas que, por outro lado, revela-se um momento fértil para discussões e oportunidades de desenvolvimento de soluções inovadoras.
E quais as perspectivas do segmento para o próximo ano?
Caso as mudanças legislativas no Brasil se concretizem, haverá ainda muito trabalho de entendimento e ajustamento. De qualquer modo, o acompanhamento na nossa área deve ser constante e o planejamento precisa ser revisitado de tempos em tempos, uma vez que a situação pessoal, familiar e financeira não é estática, sem contar a influência de fatores externos que também evoluem, exigindo o prosseguimento de uma análise frequente.
Além disso, há sempre outros temas recorrentes na nossa área que são alheios a fatores extrínsecos e levam à necessidade de planejamento em geral para evitar eventuais desgastes no futuro.
